Los esfuerzos por combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo deben ser flexibles a fin de adaptarse a medida que evolucionan los riesgos.

Como tales, instituciones financieras y otras empresas deben utilizar su juicio, sus conocimientos y experiencia para desarrollar un enfoque adecuado basado en el riesgo para su organización, estructura y actividades comerciales específicas.

En este curso aprenderá: 

• Cómo preparar una evaluación de riesgo para prevención de lavado de dinero?
• Cómo usarla para obtener un “enfoque basado en el riesgo” en el programa de “Conocer su Cliente” que satisface a su regulador?
• Y cómo calibrar su sistema de monitoreo de transacciones, usando su evaluación de riesgo.
• Tome este curso práctico y sabrá!

Claudia B. Huesmann
Senior Partner
Fair Isaac Corporation (FICO)

Claudia se unió al equipo de FICO en julio de 2018 y es una profesional de cumplimiento y riesgo, cuya perspicacia está basada en más de 26 años de experiencia en el sector de servicios financieros, especializada en banca y consultoría.  En FICO, ella es responsable de desarrollar y fomentar las relaciones comerciales existentes y crear nuevas, así como de promover la expansión estratégica de las actividades comerciales en América del Norte para las Soluciones de Cumplimiento de FICO.

Claudia ha ocupado diversas posiciones en el sector privado, entre ellas directora general (“Managing Director”) en KPMG LLP en Nueva York (2004-2018), donde ella entregó, con éxito, proyectos relacionados con la Ley de Secreto Bancario / Contra el Lavado de Dinero (“BSA/AML”) y regulaciones de sanciones (en particular, Oficina de Control de Activos Extranjeros – “OFAC”) para clientes bancarios y no bancarios de instituciones financieras globales. También se concentró en proyectos de evaluación y establecimiento de programas de cumplimiento BSA/AML y OFAC, incluyendo el desarrollo de políticas, procedimientos y procesos, así como evaluaciones de riesgo de BSA/AML y OFAC, evaluaciones de sistemas de monitoreo de transacciones y de sanciones, etc. Además, ella asistió clientes globales con iniciativas de transformación de cumplimiento / modelos operativos.

Claudia comenzó su carrera en banca en 1992 en la sede regional para América Latina de Barclays Bank PLC en Miami, Florida, donde desempeñó como y posee experiencia como gestora de relación con clientes corporativos en América Central y luego en los países del Pacto Andino en América Latina. También fue responsable por la implementación de sección 319 y sección 313 de la Ley PATRIOTA de los EE. UU. (“USA PATRIOT Act”) cuando fue promulgado. Luego pasó a ser gerente del grupo “Know Your Customer (KYC)” para Barclays Capital en Nueva York, así como coordinando los procesos de planificación e implementación de una solución completa para aceptar clientes nuevos y el manejo de clientes existentes (“internally-developed, end-to-end customer onboarding & lifecycle management solution”).

Heidy Duarte
Directora
MBAF

Heidy Duarte, CPA, CAMS, CFE, CFS, AMLCA, es directora en el departamento de auditoría y en la práctica de soluciones de riesgo regulatorio en MBAF. Ha trabajado en la industria de servicios financieros por más de trece años con enfoque en la evaluación de riesgos. Heidy tiene una amplia experiencia con BSA / AML / OFAC, IFRS, COSO, GAAP, GAAS y SOX (“Sarbanes-Oxley”). Su conocimiento en contabilidad forense le ha permitido desarrollar y fortalecer los procedimientos de detección y prevención de fraudes para una amplia variedad de clientes.

La experiencia de Heidy incluye ayudar a las instituciones financieras a prepararse y responder a los exámenes regulatorios, incluyendo el cumplimiento de los requisitos de remediación de las acciones de fiscalización y actividades de seguimiento.

Antes de MBAF, Heidy fue la oficial de BSA / AML / OFAC y la encargada del departamento de fraude financiero corporativo de un banco nacional donde era responsable de promover e implementar estándares de cumplimiento en toda la institución, así como minimizar la exposición al fraude mediante la implementación de controles preventivos.

Anterior a este puesto, además de ser el enlace principal entre la compañía matriz y el banco nacional, Heidy fué la encargada de control interno y riesgo operacional, cuya responsabilidad principal era analizar los sistemas de control internos para determinar si estos eran adecuados y gestionar los posibles riesgos como corresponde. También asistió en el desarrollo de políticas, normas y procedimientos relacionados con la gobernanza financiera y el cumplimiento de FDICIA, y participó en proyectos de apoyo que afectan los procesos y controles de FDICIA. Estos incluyen, entre otros, la mejora de procesos y la evaluación de las deficiencias de control. Además, anteriormente trabajó en una de las cuatro consultoras mas importantes del mundo (Big Four) donde realizó trabajos de atestación para varias instituciones financieras, empresas de consumo, ventas al por mayor/distribución, franquicias y múltiples auditorías de cumplimiento y estados financieros para empresas públicas y privadas.

Heidy participa frecuentemente como oradora y/o panelista en conferencias y seminarios nacionales e internacionales.

Saskia Rietbroek, MBA, CAMS
Directora Ejecutiva
ACSS

Saskia es la Directora Ejecutiva Fundadora de la Asociacion de Especialistas Certificadas en Sancciones Economicas (ACSS) – www.sanctionsassociation.org.

Saskia tambien es socia de AML Services Internacional, LLC, una empresa de consultaría, auditoria y capacitación en prevención de lavado de dinero (www.nomoneylaundering.com). Saskia provee consultoría durante el trayecto de implementación de software de monitoreo de transacciones, como por ejemplo, selección de escenarios de detección de lavado de activos en el software.

Del 2001 al Diciembre 2005, Saskia fue la Directora Ejecutiva Fundadora de la Asociación de Especialistas Certificadas en Anti-Lavado de Dinero (ACAMS), una asociación global en anti-lavado de dinero con 9,000 miembros en 100 países. Bajo su liderazgo, la Asociación diseñó e impartió capacitación de alta calidad y programas de acreditación, incluyendo la certificación Especialista Certificado en Anti-Lavado de Dinero (CAMS, por sus siglas en inglés). Asimismo, sirvió en la Junta Editorial de Money Laundering Alert.

Saskia graduó de la facultad de derecho de la Universidad de Leiden, Países Bajos, y convalidó su título ante la Universidad La Católica de Lima, Perú. Tiene un Internacional MBA de Florida International University, y habla cuatro idiomas. Participa frecuentemente como conferencista en seminarios y conferencias sobre anti-lavado de dinero y fue entrevistado por canales de televisión como Fox News y periódicos como el New York Times.