Revisión externa de programa de prevención de lavado de activos
Las regulaciones sobre el lavado de activos exigen que los bancos, cooperativas de crédito, entidades de servicios financieros, casinos, compañías de seguro y muchas otras empresas, al margen de su actividad o dimensión, implementen un programa escrito de prevención de lavado de activos razonablemente diseñado para lograr el cumplimiento de los requisitos de la Ley de Secreto Bancario. La norma requiere además que las empresas dispongan la evaluación independiente del programa para verificar su cumplimiento.
Esta evaluación puede realizarla personal interno o personas externas calificadas. Es posible que las empresas pequeñas no cuenten con suficientes empleados para cumplir con el aspecto “independiente” del requisito de evaluación. En cuanto a las medianas o grandes empresas, puede ocurrir que éstas no deseen realizar la evaluación independiente ellas mismas por otros motivos.
AMLSI puede ayudarlas. Nuestra red de expertos son todos miembros de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS®) y tiene la designación CAMS® (Especialista Certificado en Antilavado de Dinero).
Nuestra fundadora es la Directora Ejecutiva de ACAMS. Nuestra auditoría de prevención de lavado de activos revisa los componentes claves que los reguladores identifican como componentes esenciales de un programa eficaz de prevención de lavado de activos, incluyendo:
- Cumplimiento con leyes y reglamentos pertinentes de lavado de activos.
- Debida diligencia del cliente, Conocimiento del Cliente, incluso de la fuente de riqueza, procesos de aceptación del cliente basada en el riesgo.
- Monitoreo y proceso de toma de decisiones para el reporte de actividades sospechosas, incluyendo escenarios de detección.
- Cooperación con las entidades encargadas de hacer cumplir la ley y organismos de supervisión.
- Contenido y alcance del programa de capacitación comunicando el programa de prevención de lavado de activos de la empresa a través de políticas, procedimientos y capacitación del personal.
- Riesgo y exposición de la empresa con respecto a las dimensiones, líneas de negocio, base de clientes y ubicación geográfica.
El paquete de revisión independiente del programa de prevención de lavado de activos incluye:
- Informe completo con resultados punto por punto para su revisión por la alta gerencia.
- Recomendaciones para mejorar la eficiencia de su Programa de Prevención de Lavado de Activos si ello está justificado.
Esperamos poder planificar la evaluación de cumplimiento de su Programa de Prevención de Lavado de Activos. Llámenos al 305-608-7888 o escribanos al correo electrónico: info@nomoneylaundering.com.
